マネスマイルFP相談室
片川
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ダッシュボード
AIワークフロー8
AIが回す前工程
リード管理・AIスコア12
LINE AI初回対応5
AI事前ヒアリング
面談議事録AI要約
AI追客・ナーチャリング
人が主役
FP面談ボード
AIエンジン稼働中
本日 87 件の前工程タスクを自動処理。FPの事務作業を 約9割 削減しています。
AIセールスくん が前工程を自動化中 — FPは「人にしかできない相談」に集中。本日の面談化率 38.6%（前月比 +6.2pt）
ダッシュボード
2026年5月15日（金）／ 相談室全体 — FP 8名・前工程はAIが24時間稼働
今月の新規リード
342
前月比 +18.4%
面談化率
38.6%
+6.2pt（AI導入前 32.4%）
AI追客・接触（今月）
1,284
FP手作業ゼロで実行
本日のAI処理タスク
87
FP工数換算 約11時間/日 削減
面談化率・追客率の推移
レポート出力
リード獲得チャネル
AIが提案する本日の優先アクション
リード一覧へ
渡辺 翔太様（AIスコア92） — 住宅ローン相談、セミナー参加後3日。今日中の電話を推奨
AI優先度: 最高 / 成約見込 高
飯田 美穂様 — 初回面談後6日、未追客。AI追客メールの起案あり →
AI優先度: 高 / 追客文ドラフト準備済
失注リード 38件 — 半年以上接触なし。AIナーチャリングの再開を提案 →
AI優先度: 中 / 復活見込 7件を検出
明日の面談 4件 — 事前ヒアリング未完了 2件。AIヒアリングフォームを送付 →
AI優先度: 中 / 面談準備の自動化
AIリアルタイム処理ログ
温度感別リード分布（AI自動判定）
🔥 ホット（今すぐ対応）
27 件
AIが本日中の架電を推奨
🟠 ウォーム（追客中）
94 件
AIが定期接触を自動実行
🔵 クール（中長期）
158 件
AIナーチャリングで温度を維持
⚪ 失注・休眠
63 件
AIが復活見込7件を検出
AIワークフロー — FP相談の営業プロセス全体図
リード獲得から継続フォローまで。AIが前工程を回し、FPは「人にしかできない相談」に集中します。
この業態の売上を決めるのは「問い合わせ数」ではなく、面談化率・追客・継続接触・信頼構築・紹介。
AIセールスくんは「営業の自動化」ではなく 「FPが人にしかできない相談に集中するための前工程自動化」 を実現します。⑤初回FP面談（オレンジ枠）だけは、人が主役のまま。
AIが自動で回す前工程
人にしかできない領域（FPが主役）
処理パルス（AIの実行フロー）
STEP 01
リード獲得
AI流入分析
SEO/Instagram/セミナー/広告/紹介/LINE登録/資料DLの流入を自動集約・チャネル別ROIを可視化
獲得リード 342件/月
STEP 02
リード情報管理
AI属性補完・名寄せ
CRM登録・LINE連携を自動化。年齢/家族構成/年収/住宅・保険・投資状況を属性化、温度感を判定
入力工数 -92%
STEP 03
初回接触
LINE AI自動応答
LINE登録直後にAIが即時応答。日程調整・事前アンケート送付まで自動。放置リードをゼロに
初回応答 平均8秒
STEP 04
事前ヒアリング
AIヒアリングフォーム
家計/保険/住宅ローン/NISA・iDeCo/教育費/老後不安をAIが対話形式で収集、面談前に課題仮説を生成
面談準備 -75%
STEP 05
初回FP面談
人が主役 ＋ AI議事録
FPは対話と信頼構築に専念。AIが録画から議事録・ライフプラン論点・課題を自動要約
議事録作成 0分（自動）
STEP 06
提案・追客
AI追客文章生成
面談内容に基づき、保険・資産運用・住宅ローン見直しの追客文をAIが起案。LINE定期接触も自動
追客率 41%→89%
STEP 07
成約
AI契約サポート
保険契約・IFA契約・継続顧問契約の書類準備とステータス管理を自動化。成約理由をデータ資産化
成約率 +9.4pt
STEP 08
継続フォロー
AIナーチャリング
年1回のライフプラン更新・資産確認・保険見直し・相続相談をAIがリマインド。紹介依頼も最適タイミングで起案
紹介発生率 +2.3倍
この業態でAI/DXが入りやすい7つの箇所
① LINE初回対応 → AIチャット化導入済
② 事前ヒアリング → AIヒアリングフォーム化導入済
③ 面談議事録 → AI要約導入済
④ 顧客優先順位 → AIスコアリング導入済
⑤ 追客 → AI追客文章生成導入済
⑥ 失注復活 → AIナーチャリング導入済
⑦ セミナー後フォロー → AI個別提案導入済
導入前後の比較（マネスマイルFP相談室）
リード管理・AIスコアリング
AIが温度感・成約見込みを自動判定。FPは「今動くべきリード」だけに集中できます。
温度感: すべて 47 🔥 ホット 12 🟠 ウォーム 18 🔵 クール 14 ⚪ 休眠 3 行をクリックで顧客カルテを表示
顧客名流入チャネル相談テーマ属性（AI抽出）AIスコア温度感担当FP次アクション（AI提案）
LINE AI初回対応
LINE登録直後、AIが平均8秒で応答。日程調整・事前アンケート送付まで自動。FPが見るのは「人が必要な会話」だけ。
渡
渡辺 翔太 AI対応中
住宅ローンの相談をしたいです
高
高橋 さくら 10:42
日程、来週火曜でお願いします
中
中村 大地 09:15
NISAについて聞きたいです
小
小林 真由美 昨日
資料ありがとうございました！
伊
伊藤 健 昨日
セミナーの感想を送ります
渡
渡辺 翔太 様
LINE登録: 本日 11:08 ／ AIが初回対応中
AI自動応答ON
AIからの返信サジェスト
渡辺様、ありがとうございます。住宅ローンのご相談ですね。よろしければ簡単な事前アンケート（3分）にご回答いただけますか？担当FPがより具体的なご提案を準備できます。
AI事前ヒアリング
面談前にAIが対話形式でヒアリング。FPは課題仮説が整理された状態で面談に臨めます。
回答結果 — 渡辺 翔太 様（5/16 面談予定）
回答完了
家計状況・世帯年収
世帯年収 約720万円（本人480 / 配偶者240）／ 月間貯蓄 約5万円
AI所見: 貯蓄率が世帯年収比で低め。固定費（特に保険）の見直し余地が大きい可能性。
家族構成
本人34歳 / 配偶者32歳 / 第一子2歳 / 第二子を2年以内に希望
住宅購入予定
1年以内に4,500万円前後の戸建てを検討中。頭金600万円を想定
AI所見: 住宅ローン相談が主訴。教育費・第二子計画と合わせたキャッシュフロー試算が必須。
保険加入状況
本人: 終身保険＋医療保険（月2.8万円）／ 配偶者: 医療保険（月0.6万円）
AI所見: 保険料が家計を圧迫。掛け捨て＋収入保障への組み替えで月1.5万円程度の削減余地。
NISA / iDeCo・投資経験
つみたてNISAを月1万円のみ。iDeCo未加入。投資経験は浅い
将来の不安・目標
「住宅ローンを組んでも教育費と老後資金が両立できるか不安」
AIが生成した面談準備サマリ

面談の主訴（AI抽出）

  • 住宅ローン（4,500万円・頭金600万円）の妥当性判断
  • 住宅購入＋第二子＋教育費＋老後資金の両立可否

AIが検出した課題仮説

  • 保険料が月3.4万円と過大 → 組み替えで月1.5万円削減余地
  • 貯蓄率が低く、住宅購入で家計が硬直化するリスク
  • iDeCo未活用 → 老後資金と節税の両面で提案余地

FPへの推奨トーク導線

  • まず「住宅ローンは組める」と安心を提供 → 不安を解消
  • そのうえで保険見直しによる原資づくりを提案
  • キャッシュフロー表で第二子・教育費・老後を可視化

想定される提案領域

  • 保険組み替え / 住宅ローン商品選定 / iDeCo・NISA増額 / 教育資金準備
面談議事録 AI要約
FPは対話に集中。録画・録音からAIが議事録・ライフプラン論点・ネクストアクションを自動生成します。
面談アーカイブ
飯田 美穂 様 — 初回FP面談
5/9（土）14:00-15:12 ／ 担当: 田中FP ／ Zoom録画 72分
佐藤 一郎 様 — 2回目面談
5/8（金）10:00-10:48 ／ 担当: 鈴木FP ／ AI議事録生成済
山口 智子 様 — 初回FP面談
5/7（木）19:00-20:05 ／ 担当: 高橋FP ／ AI議事録生成済
AI議事録の効果
FP1人あたり面談後の議事録・報告書作成が 平均48分 → 0分。月間で約16時間の創出。その時間を面談・追客に再投資できます。
AI議事録 — 飯田 美穂 様
未生成
「面談録画からAI議事録を生成」を押すと
72分の面談がAIによって自動で構造化されます
AI追客・ナーチャリング
追客・失注復活・セミナー後フォローをAIが起案。FPの「追いきれない」をゼロにします。
面談後の追客率
89%
導入前 41% → 89%
失注復活（今月）
7 件
休眠63件からAIが抽出
AI定期接触（今月）
1,284
FP手作業ゼロ
紹介発生（今月）
23 件
導入前比 2.3倍
追客対象: AI起案待ち 14 送信済 1,284 返信あり 312 「AI起案」でドラフトを生成
顧客名状況最終接触AI判定推奨アクション
FP面談ボード
FP別の面談・成約状況。AIが前工程を回した結果、FPは1日あたりの面談数を増やせます。
FP別 今月の状況
FP面談数成約数成約率AI前工程依存度
田 田中 美咲341750.0%
88
鈴 鈴木 由香291344.8%
81
高 高橋 大輔381231.6%
54
佐 佐藤 健一21628.6%
72
AI分析: 高橋FPは面談数トップだが成約率が低い。要因は面談後追客の手薄さ。AI追客文章生成の活用率を上げることで、田中FP水準（成約率50%）への引き上げが見込めます。
本日の面談スケジュール（AI準備済）
10:00 佐藤 一郎 様（鈴木FP）2回目
AI事前準備: 完了 ／ 議事録テンプ레 配置済
13:30 渡辺 翔太 様（田中FP）初回
AI事前準備: 完了 ／ 課題仮説サマリ生成済 → 確認
16:00 大野 さやか 様（高橋FP）初回
AI事前準備: ヒアリング回答待ち → リマインド送付
18:30 木村 拓也 様（佐藤FP）初回
AI事前準備: ヒアリング回答待ち → リマインド送付
ポイント: FPは面談の「事前準備」と「議事録作成」から解放され、1日の面談可能数が 平均3.2件 → 5.1件 に増加しています。
DEMO MOCK